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银行类资金的项目准入条款

一、中国工商银行—房地产项目准入条款

(一)、借款人条件  
 1、经工商行政管理部门核准登记的企业法人;  
 2、产权清晰、法人治理结构健全、经营管理规范、财务状况良好;  
 3、具有贷款证,并在我行开立基本账户或一般账户;   
 4、借款人为综合性房地产开发企业的,房地产开发资质应为三级(含)以上,实收资本不低于1000万元;
 5、借款人为项目公司的,应具备房地产开发资质,实收资本不低于1000万元;    
 6、借款人为外商投资企业的,注册资本应符合国家相关规定;      
 7、信用良好,具有按期偿还贷款本息的能力;      
 8、我行要求的其他条件。

(二)、贷款项目条件   
1、已纳入国家或地方建设开发计划,其立项或备案文件合法、完整、真实、有效;   
2、具备《国有土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》;   
3、普通商品住房项目资本金不低于项目总投资的20%,其他商品住房项目资本金不低于项目总投资的30%,且能够在使用银行贷款之前投入项目建设;     
4、我行要求的其他条件。  


二、民生银行—股票质押项目准入条款

(一)、融资企业要求:
1、成立2年以上,财务制度健全;
2、注册资本1000万元以上,有固定经营场所;
3、企业及实际控制人、主要管理人员近2年无违法记录。
4、融资企业生产经营合法、合规,符合国家产业政策;
5、企业内部控制制度健全,内部控制制度的完整性、合理性和有效性不存在重大缺陷;
6、融资企业经营状况良好,有正常稳定的经营现金流;
7、不以资本市场投资收益收入作为主要收入来源。

(二)、标的股票选择标准:
1、期限:原则上小于3年(含),可根据资金方及项目需求调整;优先选择1年至2年的项目。
2、股票质押率:要求质押股票为全流通股或到期前3个月为全流通股;不接受以创业板股票作质押的项目。
3、质押股票单笔不超过上市公司总股本的10%,累计不超过总股本的20%;但对于股票换手率较低、中小板股票或其他不利因素的,原则上不超过总股本的10%。  


三、招商银行—流动资产贷款项目准入条款
(一)、借款人条件:  
1、借款人为经工商行政管理部门(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织,并在工商或相关部门办理年检手续;  
2、企业经营项目和资金投向符合国家政策要求;
3、有健全的财务制度,能提供真实可信的财务资料;
4、在本行开立结算账户
5、有到期还本付息的经济实力;
6、有合法财产抵质押或第三人保证;
7、除国务院规定外,有限责任公司和股份有限公司对外股本权益投资累计未超过其净资产的50%;  
8、具有有效《贷款证》;
9、银行要求满足的其他条件。

(二)、申请流动资金贷款须提供的材料:
1、书面的贷款申请及董事会同意申请贷款的决议(如需);
2、《公司章程》、《营业执照》、法人代表证明;
3、企业财务报表;  
4、贷款用途证明资料(如购销合同);
5、有关担保和抵、质押物资料;
6、《贷款证》;  
7、本行认为需要提供的其它资料。

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信托类资金的项目准入条款

一、华澳信托公司—房地产项目准入条款

1、四证齐全
2、自有资金达到35%
3、二级以上开发资质
4、项目盈利能力强
5、资产抵押(不动产,抵押率一般为50%)/股权质押/第三方担保
6、期限:一年至两年居多
7、金额:几千万到几亿不等
8、成本:15%-20% 进入方式:发放贷款(债权) 退出方式:偿还贷款本金



二、国联信托股份有限公司—股权投资项目准入条款

(一)流动性要求
1、投资标的原则上应为已实行以下三类交易方式之一的公司:竞价交易、通过券商做市、确认即将做市。即将做市的应当选择券商已经进入的目标公司。
2、投资没有券商做市的标的要求最近三个月换手率应不低于10%。
3、如果投资拟挂牌新三板的公司,则拟挂牌公司应当是已经进入挂牌程序的公司,原则上主办券商应当已经完成尽调,并已向全国中小企业股份转让系统有限责任公司提交推荐文件。如目标公司尚未进入挂牌程序,则应参照PE类投资项目由公司信托业务审查委员会审批。

(二)行业要求
1、投资标的公司所处的行业主要为受益于消费升级、城市化、产业升级和全球化分工的产业,包括TMT(科技、媒体、电信)、医药健康、节能环保、高端装备、新材料等战略性新兴产业、符合国家产业政策及鼓励投资的领域,以及深沪交易所上市公司尚未覆盖的新兴产业。

(三)经营指标要求

1、最近一年的营业收入不低于3000万元。
2、最近一期或最近一个会计年度主营业务收入增长率超过20%;
3、最近一期或最近一个会计年度扣除非经常性损益后净利润增长率超过20%;
4、最近一个会计年度主营业务毛利率超过20%;
5、资产负债率不得超过70%。
6、已挂牌投资标的总市值(二十日均值)不得低于1亿元。

(四)如拟投资标的公司的股票流动性、经营指标等不满足上述要求,但公司具备良好成长性或独特优势,或根据行业发展特点无法满足前述要求的,可以由产品投资决策审批机构一事一议。



三、吉林省信托有限责任公司—夹层投资项目准入条款

(一)资金进入方式:
1、与中小企业融资方共同设立项目;
2、对已经设立的项目进行增资扩股;
3、以信托受益权置换中小企业融资方所持项目 股权并增资扩股。

(二)退出渠道:
1、第三方溢价收购信托计划所持特设目的公司股权(第三方包括特设目的公司的母公司、关联公司等等)
2、第三方溢价收购夹层投资者所持信托受益权
3、以“类优先股”方式分配投资收益

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券商类资金的项目准入条款

一、国信证券股份有限公司—新三板业务项目准入条款

1、高速发展的、具备挂牌新三板条件及上市潜力和收购兼并价值的创新型中小企业,尤其是拥有自主知识产权、科技含量较高的企业。
2、依法设立且存续满两年;业务明确,具有持续经营能力
3、直接投资拟挂牌新三板项目和已挂牌新三板企业的定向增发,为投资的企业提供推荐挂牌上市、定向增发、债券发行、资产重组、转板上市等集成式金融服务
4、依法设立且存续满两年
5、业务明确,具有持续经营能力
6、公司治理机制健全,合法合规经营
7、股权明确,股票发行和转让行为合法合规
8、主办券商推荐并持续督导



二、中国银河证券—债券项目准入条款

1、公司合法经营,符合国家产业政策
2、公司内部控制制度健全
3、发行后,公司的资产负债率一般不高于70%
4、公司的净资产一般不低于1亿元
5、债券信用评级良好
6、公司经营活动现金流量最近一年为正,不能两年同时为负,经营性现金流覆盖利息两倍



三、招商证券—股票质押项目准入条款

(一)公开发行的再融资产品类型:
1、配股:上市公司向全体原股东按比例配售股份,实现股权融资
2、公募增发:上市公司公开增发股份,实现股权融资
3、可转债:上市公司发行在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券;初始形式为债权融资,待转股后变为股权融资
4、分离交易的可转债:上市公司发行附带认股权证的公司债券,债券和认股权证可以分开单独交易,同步实现股权融资和债权融资

(二)非公开发行的再融资产品类型:
1、定向增发:上市公司向不超过10名特定对象(可以包括大股东)发行股份;实现股权融资、引进战略投资者、实现集团整体上市、实现换股并购、实现资产重组

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基金类资金的项目准入条款

一、鼎晖投资—房地产项目准入条款

1、房地产项目成立单独的项目公司,且项目公司历史沿革清晰、财务制度健全、账目清晰,没有重大的或有纠纷、诉讼,不存在重大的或有负债、对外担保和负债;项目地理位置优越,市场销售前景良好,且有明确的可控的退出渠道(最好多项);
2、公司设立的有限合伙制公司出资不高于原股东方出资的投资额,且能够保证项目启动;
3、项目公司70%以上的股权办理工商过户至公司设立的有限合伙制公司名下;
4、项目公司财务采取封闭式管理,确保项目资金完全项目的工程建设,公司参与项目公司运作,并负责项目公司的财务资金收支监管、公司全部章证照及财务印鉴的监管;
5、项目公司实现销售回款优先偿还有限合伙制公司的投资及投资回报,公司收回本金及约定的投资回报后,将其名下项目公司股权过户至原股东方或原股东方指定的第三方名下。
6、私募股权基金在项目运作中扮演财务投资人角色,通过对项目公司财务、全部章证照及财务印鉴的监管,保障可以优先收回本金及回报。退出渠道,可以选择的其他退出渠道包括项目公司银行融资后退出,项目公司股权转让处置给第三方退出或引入其他战略投资者退出等方式实现。



二、深圳民森投资有限公司—信托计划项目准入条款


1、规模较大,一般超过亿元
2、期限较短,一般1-3年
3、项目运作透明



三、易方达基金管理有限公司—固定收益类(产业债)项目准入条款


1、最近一年经审计的净资产(含少数股东权益)不低于10亿元
2、企业主体信用评级至少在AA或者AA-以上,AA-的要提供增信措施
3、项目手续齐全,项目总投资不低于发债规模
4、项目符合国家政策,不是国家淘汰和限制行业

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保险类资金的项目准入条款

一、中国人寿—医疗项目准入条款


1、营利性医院:以专科医院为主要投资标的,从低门槛疾病科目逐步扩展到重疾科目

2、非盈利医院:现阶段不参与,待相关机制改革完成后可尝试部分项目

3、健康养老产业:公司与项目方合作开发高端养老社区




二、中国人民财产保险股份有限公司—股权投资项目准入条款


1、具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制;

2、具有清晰的发展战略和市场定位,开展重大股权投资的,应当具有较强的并购整合能力和跨业管理能力;

3、建立资产托管机制,资产运作规范透明;

4、无不良信用记录

5、上一会计年度末偿付能力充足率不低于150%,且投资时上季度末偿付能力充足率不低于150%;

6、上一会计年度盈利,净资产不低于10亿元人民币(货币单位以下同);

7、最近三年未发现重大违法违规行为;

8、中国保监会规定的其他审慎性条件




三、泰康保险集团股份有限公司—地产项目准入条款


1、关注物业办公物业:一线城市核心地段的甲级写字楼。

2、零售物业:经济发达区域具有稳定租金收益的百货商场及城市综合体。

3、酒店物业:一线城市核心地段的品牌酒店。

4、工业物业:大型央国企运营的符合国家产业政策的工业园区建设。

5、投资方式债权投资:可采用固定利率、浮动利率、分期还本、一次性还本等。

6、股权投资:关注长期股权价值,也可根据个性化融资需求,进行交易创新。

7、物权投资:关注流动性较好物业的投资价值,可采取产权交易及股权交易两种方式。

8、创新投资:可根据具体业务设计“股+债”混合投资模式。


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租赁类资金的项目准入条款

一、深圳市至尊汽车租赁股份有限公司—汽车项目准入条款


1、配备汽车不少于20辆,且汽车车辆价值不少于200万元。租赁汽车应是新车或达到一级技术等级的在用车,并具有齐全有效的车辆行驶证件。  

2、须有不少于汽车车辆价值5%的流动资金。  

3、有固定的经营和办公场所,停车场面积不少于正常保有租赁汽车投影面积的1. 5倍。   

4、有必要的经营机构和相应的管理人员,在经营管理、车辆技术、财务会计等岗位上应分别有一名具有初级及其以上职称的专业技术人员。   

5、具有法人资格。




二、国银金融租赁有限公司—基础建设项目准入条款


1、租赁包括收费公路、轨道建设、市政设施、保障房以及能源基础设施租赁等

2、要求承租人提供收费权质押作为信用担保

3、市政建设要与承租人所在地地方政府签署回购协议

4、租赁期限一般为5至15年




三、江苏金融租赁有限公司—企业租赁项目准入条款


1、必须符合国家产业政策。对于国家产业政策中限制发展,以及列入淘汰目录的高能耗、高水耗、高污染的企业不予受理。

2、租赁物应当为行业先进技术的设备,濒临淘汰或者折旧比较严重的设备原则上不予受理。

3、对于涉嫌走私、或偷逃税款、骗取出口退税的,一律不予受理。

4、企业(项目)的立项、生产经营用地的相关批文齐全;环评、能耗、安全消防等情况达标。

5、营业执照等证件经过当地年检。

6、法定代表人必须诚信经营,依法纳税,申请人及其法定代表人无银行严重的不良信用记录。


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保理类资金的项目准入条款

一、方正国际商业保理有限公司—应收账款类资金的项目准入条款


1、应收账款应具备合法真实的赊销贸易背景,同时申请人与付款人之间具有真实、合法、有效的商品交易或劳务背景;

2、应收账款债权权属清晰,申请人与付款人之间不存在商业纠纷或争议即应收账款债权无瑕疵,并且申请人未对应收账款设定任何形式的限制或担保;

3、应收账款的付款人不是申请人的关联机构,应收账款债权证明完整;

4、应收帐款龄结构合理。坏帐比例适度,风险能有效控制,应收账款周转率在行业良好值以上;

5、商务合同项下的应收账款付款到期日原则上不少于15天且不超过180天;

6、符合公司业务规定的其他相关要求。




二、渤海国际保理有限公司—贸易融资项目准入条款


1、贸易预付款业务评级应在R4(含)以上。

2、卖方根据保理公司要求开立结算账户,并能提供不少于两个月的银行结算证据。

3、买卖双方原则上应具有连续半年或以上的交易关系。

4、转让的应收账款必须符合条件




三、大秦商业保理有限公司—融资保理项目准入条款


1、申请人应当是经工商行政管理机关核准登记的企业,具备独立法人资格;

2、申请人资信良好,发展前景良好、产品销售渠道通畅;

3、供应商与买方间有稳定的商品买卖关系;

4、买方为信誉良好、具有履约实力的企业;

5、商品交易合法、有效、真实,购销双方没有争议;

6、应收账款权属清楚,没有争议,不受抵消权、质押权、留置权、抵押权及求偿权的影响;

7、应收账款账龄结构合理、坏账比例适度、风险能有效预测和控制;

8、购销合同中没有对应收账款禁止转让的条款;

9、保理商要求的其他条件。

10、所属行业要求:除钢铁、电解铝、水泥、平板玻璃、造船、水运、煤炭、炼焦、煤化工、常用有色金属冶炼、风电设备制造、LED、光伏、工程机械、基础化工、钢贸、煤贸、珠宝、房地产、常用金属矿采等之外行业的企业。


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互联网金融类资金的项目准入条款

一、陆金所—基金项目准入条款


1、注册资本不得低于1亿元

2、管理资金余额不得低于30亿元

3、具有10名相关专业人员、退出项目不少于3个等要求

4、基金规模不得低于5亿元且保险公司认购不得超过20%




二、陆金所—资管项目准入条款


1、具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制;

2、具有清晰的发展战略和市场定位,开展重大股权投资的,应当具有较强的并购整合能力和跨业管理能力;

3、资产运作规范透明;

4、无不良信用记录




三、京东金融—地产项目准入条款


1、动产融资:指企业以自有动产(通常为企业具有所有权的货物)作为质押,向京东金融申请贷款的业务。

2、额度与期限:最高授信额度可至3000万,具体额度,需要结合客户提供的资料以及客户信用及经营情况而定。借款期限是1到90天,最短1天,最长90天。

3、计息与还款:按日计息,0.04%/日,无提前还款手续费,正常利息费用之外,不会产生任何其它费用。按月付息,到期还本。

4、申请材料:提供简单的企业及法人基础信息资料、销售产品的授权证明等即可。审批环节(6个工作日),可能根据审批力度不同要求补充部分资料。审批通过申请贷款后,30分钟之内款项到达客户网银钱包。

5、备案要求:企业注册一年以上、法人年龄18-65岁

6、经营范围:经营品类在京东动产融资的品类范围内

7、信用良好:无严重违规记录、信用记录良好

8、合作仓储:能够移仓至京东合作仓储

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供应链金融类资金的项目准入条款

一、天阳科技—龙头企业项目准入条款


    1、具备一半流动资产贷款申请人的基本条件

    2、公司经营管理规范,财务制度健全,现金流量充足,有较强的回购和偿债能力

    3、公司发展前景良好,产品销售渠道畅通,产品品牌效应突出

    4、申请人应收账款的期限、地区、客户结构合理

    5、业务银行规定的其他条件



 

二、天阳科技—电商平台项目准入条款


    1、对于下游买方(客户)符合国家产业政策,发展前景良好,或在合作银行开设基本账户或一般结算账户;

    2、买方(客户)有明确的销售(赊销)政策,并有完整有效的产品下游销售合同,产品生产周期正常,提货周期正常,有较好顺畅的自有资金。

    3、客户需要与上下游厂商保持良好的合作关系,有完整的交易记录,且未发生过重大违约经济纠纷。

    4、客户需要交纳的申请材料:企业工商局登记证,企业机构证明,纳税材料,完税证明,企业法定代表人资料,主要股东个人信用记录,近三年企业的财务报表,审计 报表,验资报告等。

    5、上游卖方厂商原则上是国内主流或行业主流企业,当地的龙头企业,具有完整良好的信用记录。

    6、物流企业自身具有强大的交通运输网,货物运输能力,货物验收能力,货物监管能力,完整良好的信用记录,良好的自有资产为货物做担保。




三、国美金融—供应链金融 项目准入条款


    1、不属于政策敏感行业,符合国家导向

    2、商业模式成熟,产业链较长,属于全国性或者区域性龙头企业

    3、主营业务销售周期短,市场价值稳定,销售渠道广

    4、信用等级在BBB级以上

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担保类资金的项目准入条款

一、瀚华担保股份有限公司—企业债担保项目准入条款


1、债项信用等级为AAA级、或由资信状况良好的担保公司(主体评级在AA+及以上)提供第三方担保

2、使用有效资产进行抵质押担保使债项级别达到AA+及以上的债券,募集资金用于七大类重大投资工程包、六大领域消费工程项目融资

3、战略性新兴产业、养老产业、城市地下综合管廊建设、城市停车场建设、创新创业示范基地建设、电网改造等重点领域专项债券

 



二、中国投融资担保有限公司—股票抵押融资担保准入条款


1、注册资本1000万元以上,企业、实际控制人、主要管理人2年内无违法息行为

2、融资期限超过限售解禁期3个月以上,公司盈利较好

3、主板市场上市公司股票质押率不超过40%,中小板不超过30%,创业板不超过25%

 



三、安徽省信用担保集团有限公司—项目贷款担保项目准入条款


1、融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。

2、融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%,对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%,对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。


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