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外资银行女白领挪用1亿公款在国内外买了十多套房,暴露出金融机构一大隐患

2021-05-14 11:31:03

今天(13日)上午,上海市人民检察院通报了2020年涉金融刑事案件情况。2020年,全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件1165件1858人,受理金融犯罪审查起诉案件1776件3361人。相比2019年,案件数下降13.9%,涉案人数下降20.5%。

市检察院相关负责人表示,案件数下降的同时,金融领域也出现了一些新类型案件,仍需对金融风险保持高度警惕。

非法集资类案件6年来首次下降

2020年,上海发生的金融案件呈现出一些新特点。通报指出,去年检察机关共受理非法集资类案件1330件2413人,虽仍是数量最多的金融犯罪案件,但从2015年以来,此类案件数首次下降。分析指出,这是因为全国持续推进网络借贷风险专项整治工作,P2P网贷机构已清零,此类案件即将进入“去存量”状态。

不过,以网贷为幌子的非法集资案件数下降,打着私募基金名号的非法集资案件却呈现明显上升趋势。2020年,全市检察机关受理私募基金非法集资案件30件197人,犯罪分子突破了合规投资者标准,直接或变相承诺固定收益或保本收益,向社会公众公开宣传推介。更有一些私募基金管理人故意隐瞒利益冲突情况或其他重大信息,肆意侵占、挪用基金资产,造成投资人重大损失。

通报还指出,这两年上海非法经营金融业务案件骤增,2020年达到146件425人,涉及白银期货、黄金期货、外汇保证金交易和期权等业务。洗钱犯罪案件量去年增加到17件25人,增幅240%,不法分子利用虚拟币、游戏币等作为新型洗钱载体,洗钱犯罪更趋隐蔽。

女白领侵吞1亿资产暴露管理漏洞

在办理金融类犯罪案件时,检察机关发现,不少金融机构在风险管理和内部合规方面存在管理疏漏,给了犯罪分子可乘之机。去年,上海检察机关受理金融从业人员犯罪案件24件41人,其中职务侵占、挪用资金4件7人,利用未公开信息交易案件7件8人。金融从业人员犯罪,往往涉案金额大。

在检察机关去年办理的一起典型案件中,韩某是一家外资银行上海分行汇款及资金后台专员,在不到3年的时间内,她利用负责人民币收付款、结售汇、跨境转账支付等职务便利,虚构客户付款指令,并违规使用其本人及该行其他员工交易系统账号,将本单位资金转移至其本人实际控制的某贸易有限公司及个人账户后用于个人境内外购买房产、外汇交易、个人消费等。

经查,韩某非法占用本单位资金共计近人民币1亿元,在国外购买了近10套房产,在北京、上海等地也有数套房产。最终,韩某因职务侵占罪被法院判处有期徒刑13年。

这是近年来本市发生的涉案金额最大的金融从业人员“监守自盗”案件。检察官指出,韩某利用单位出入账两个系统指令不直接对接的漏洞,通过在入账系统虚构客户交易指令,在出账系统盗用其他员工操作密码进行审批,侵吞本单位巨额资金。该案的发生说明,相关金融机构在风险管理及内部合规方面存在管理疏漏,需要引起高度重视。

栏目主编:王海燕 文字编辑:王闲乐 题图来源:IC photo 图片编辑:邵竞

来源:作者:王闲乐


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