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拿1万块去投资基金,无论涨跌都不加仓,有可能会全部亏完吗?

2021-03-30 10:39:00

基金是一种收益和风险相对适中的理财产品。当然,如果是股票类或偏股类基金,其风险和收益还是相对偏高的,行情好的时候可能大赚,行情不好的时候也可能大亏。假如拿1万块用于投资基金,无论涨跌都不加仓,有没有可能全部亏完呢?

拿1万块去投资基金,无论涨跌都不加仓,有可能会全部亏完吗?


投资基金会不会把钱全亏完?

一般来说,基金虽然可能会出现亏损,但亏得一分都不剩的可能性还是比较小的,但也不是说完全没有可能,还要看是什么基金。

首先,从公募基金来看。公募基金有货币、债券、混合、股票等基金,除了货币基金外,其他基金都有可能会亏钱,不过,虽然大部分的公募基金都有亏钱的可能,但也基本没有亏到一分不剩的情形。

一方面是因为公募基金会把钱分别投到很多债券或股票等证券上去。无论是股票基金还是债券基金,都有规定持有一种证券的金额不得超过基金净值的一定比例,比如股票基金就不能超过10%,所以公募基金都会分开投。

因此,对债券基金来说,就算有多只债券出现违约,钱收不回来了,只要其他的能收回来就不会亏完,至于所有的债券都出现违约,可能性太小了,几乎等于零。

而股票基金最怕的就是买到退市股票,可退市的概率本来就很小,也不可能买的股票一下子就全退市。而且股票就算是退市了,也并不就是毫无价值了,因为还可以进入场外交易或重新上市。当然,前提是不会破产倒闭。

另一方面,公募基金有自我保护机制,或者说是止损机制,不会把钱亏完。当一只公募基金连续60天的净值少于5000万,或基金持有人少于200人时,就必须要清盘了。所以就算一只基金已经亏得一塌糊涂到了清盘的地步,最终或多或少都还是会留下一点点资产的

由此可见,如果是买的一只公募基金,就算会亏钱,也基本上不会出现亏得一分不剩的情况。

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其次,来看私募基金。我国私募基金管理人的数量比公募基金多得多,虽然如今我国已经允许私募基金的存在,但对于私募基金的监管力度是远低于公募基金的。

对于私募基金来说,只要基金管理人规规矩矩地做投资,要把钱都亏完的可能性也不是很大。不过,买私募基金要把钱亏完也不是完全没有可能。至少有以下两种情形就可能让钱亏得一分不剩。

一种情况,就是加杠杆。所谓的加杠杆就是借钱投资,比如找配资公司配资。这些钱跟基金募集来的钱并不一样,基金募集来的钱,就算亏了也不用还,可借来的钱是需要还的。

对于配资公司来说,赚的只是借钱的利息,不管私募基金是亏钱还是赚钱都是稳赚不赔。为了保证私募基金亏了钱后还能把本金和利息都收回来,配资公司可能会要求借给私募的钱只能当保证金用,不能出现亏损,亏只能亏私募自己的钱,一旦私募自己的钱亏光就会被强制平仓,以保证自己的钱不会亏。

所以,当一只私募基金加了杠杆之后,其自有资金,也就是从投资者手上募集来的资金是有可能亏完的。

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另一种情形,就是私募基金失联跑路。我国的私募基金管理人数量众多,进入门槛低,所以实力也是良莠不齐,再加上对私募基金的监管也不是很严格,导致私募基金失联的情况时有发生。

当然,私募基金失联虽然并不一定就是卷款跑路了,但至少不能排除跑路的情况。如果一只私募基金真的卷款跑路了,那投进去的钱也就很难拿回来了,也就等于是亏完了。


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